'Vergeet koop en te hou, volg die getalle': Saltydog se handel strategie daardie fonds belê draai op sy kop na die mark te klop Deur Simon Lambert 19:17 9 Augustus 2013, updated 19:21 9 Augustus 2013 Vergeet koop en hou en dit maak nie saak wat jy belê in, volg net die nommers. Dit sou maklik wees om iemand verkry tot so 'n free-range handel strategie sal 'n heining fonds wiskunde gefluit-kind wees vermoed word. Sekerlik, grafiek die indrukwekkende opbrengste op die tafel geplaas te back-up van die teorie plot vordering 'n portefeulje se wedstryd teen die mark lyk klassieke hedgie materiaal. Dit toon 'n portefeulje prestasie lyn wat die wel ry, terwyl dodging n groot deel van die downs, om nie net klop die mark, maar doen dit te vermy, terwyl 'n aansienlike bedrag van die wisselvalligheid. Bestendige presteerder: Saltydog se Sleepboot portefeulje het die mark geslaan sedert sy bekendstelling, terwyl dodging someof die steil druppels. Tog is die man waarin hierdie belegging strategie is nie 'n gegradueerde valskerm uit die nuutste wiskunde hoë finansies, maar 'n gesoute entrepreneur moeg van lustelose opbrengste sy finansiële adviseurs, wat nautische name ter ere van die tyd in die Merchant Navy het sy portefeuljes. Douglas Chadwick is die uitgesproke karakter agter Saltydog belegger. waar die Sleepboot en Speedboot portefeuljes, sit langs prestasie syfers verwerk in gevaar hakies wat wissel van Safe Haven, bestendige soos sy gaan en volstoom aan die gang. Die inskrywing diens vertel beleggers wat aangaan en wat aan die gang af en dan verduidelik hoe sy modelportefeuljes hierdie inligting gebruik om die mark te speel. Wat maak sy momentum handel strategie uitstaan, is dat dit gebruik beleggingsfondse, trusts en spoorsnyers, maar draai die fonds bestuur wêreld se gebruiklike denke op sy kop. So kan die idee van die koop van wat styg, verkoop wat sink en ignoreer wat die "belegging kenners 'pluk vertaal in 'n wenformule? Ons neem 'n blik op hoe dit werk. Die Saltydog idee Die onderliggende konsep agter Saltydog Beleggers staan bekend as momentum handel. Op die eenvoudigste vlak hierdie bestaan uit die koop wat warm en grafte wat nie met die doel om 'n wins op trop mentaliteit. Volgelinge van die teorie moenie bekommerd wees oor die hou vir die lang termyn, in plaas werk op die beginsel dat jy die beste presterende beleggings te koop op enige gegewe tyd, verkoop as hul prestasie vergemaklik af en vinnig beweeg na die volgende stel van hoë vlieërs. Jy koop wanneer dinge reeds begin om goed te doen en te verkoop wanneer hulle begin om terug te kop. A momentum belegger is nooit waarskynlik in te kry aan die onderkant of verkoop uit aan die bokant, maar dit maak nie saak nie, want deur die koop van 'n lae en verkoop hoog jy nog steeds geld maak. Dit beteken dat geen emosionele band wat jy belê in, baie min kommer oor wat dit is of nie, en vashou aan 'n gereelde handel stelsel. In kort, dit is die teenoorgestelde van baie van wat die aandelemakelary en fondsbestuur wêreld beveel het om te doen. Waar die Saltydog stelsel is uniek, egter, is dat sy belangrikste model werk nie op individuele aandele of selfs-indeks dop beursverhandelde fondse, soos die meeste momentum handel strategieë te doen nie, maar met behulp van aktief bestuurde fondse. Dit behels die neem van die groot hoeveelheid van die prestasie data deur die fonds bestuur wêreld uitgepomp, knars dit op 'n baie meer kort termyn basis as jy elders sal sien, en dan die opdatering van intekenaars elke week oor wat gebeur het en wat Saltydog gedoen met sy portefeuljes. Dit het daartoe gelei beleggers kan nie net die stelsel te volg met 'n relatief lae handel koste - dit is steeds moontlik om te koop en geld te verkoop sonder om te betaal hantering fooie - maar ook dat hulle kan voordeel trek uit die bygevoeg ekstra prestasie 'n fondsbestuurder kan bring op enige gegewe tyd . Sonder dip in die komplekse wêreld van aged belegging, verhandel n ruil fonds sal nooit klop 'n indeks, soos dit is ontwerp om eenvoudig te hou, en sal eintlik verloor nadat die sleep van fooie in ag geneem word. Goeie aktiewe bestuurders pluk aandele vir hul fondse gereeld klop die mark. Van groot belang is, maar hulle sal dit nie doen nie al die tyd. Saltydog se momentum handel idee behels die koop in hulle wanneer hulle goed doen en grafte hulle toe dat prestasie vergemaklik af. Hoe het hierdie stelsel verrig? bo die grafiek plotte hoeksteen Sleepboot portefeulje Saltydog se wedstryd teen die breër mark, aangesien November 2010 toe dit van stapel gestuur. DIE sleepboot PORTEFEULJE Richard Webb sê: "Hierdie portefeulje is van stapel gestuur in November 2010 tot demonstreer hoe ons fonds en sektor data gebruik kan word om 'n portefeulje te bestuur. Dit se doel is relatief versigtig te wees, en die voorkoms van verliese wanneer markte daal is net so belangrik soos die maak van winste wanneer hulle opgaan 'Hoewel ons is trots op ons portefeulje prestasie dit is nie ons primêre fokus. Ons doel is om mense die inligting wat hulle nodig het om hul eie beleggings aktief te bestuur in ooreenstemming met hul eie persoonlike behoeftes, en om hulle te help 'n meer veilige finansiële toekoms te bou. " Met die eerste oogopslag mag dit lyk nie té indrukwekkend, maar volg die lyn en jy kan sien dat die Sleepboot het daarin geslaag om goed te doen as die mark styg en dan verhoed dat die erger van die dalings. Die mees onlangse Saltydog Julie nuusbrief het dit 23,5% sedert die bekendstelling, wat gelykstaande is aan 'n jaarlikse opbrengs van 8,4%. Dit lyk goed, maar dit is 'n relatief kort tydperk van die tyd om 'n belegging model oor te evalueer. Ek het dit aan Richard Webb, een van die brein agter Saltydog, wat sekerlik die soort-turbo aangekla benigne marktoestande ons gesien gedurende daardie tydperk te maak sukses relatief eenvoudig? "Dit is maklik om terug te kyk en te dink dat sedert die finansiële krisis wat ons in 'n lang bulmark gewees, het dit nie voel soos wat op die oomblik," sê hy. 'Sedert ons begin hierdie portefeulje wat ons ervaar oorloë in die Midde-Ooste, 'n tsoenami in Japan, die afgradering van die Amerikaanse en Britse kredietgradering, die val van verskeie Europese staatshoofde, die orkaan Sandy, die fiskale krans, kwantitatiewe verligting, die bedreiging van kwantitatiewe smaller, en eindelose probleme in die eurosone. 'Gedurende hierdie tydperk het die FTSE 100 het twee groot verbeteringe, in Augustus 2011 en Mei 2012, wat albei ons vermy, en meer onlangs as die FTSE 100 gedaal byna 12% van ons portefeulje afgetrek minder as 4% gesien. 'N hawe in 'n storm: Die Sleepboot portefeulje poog uit riskante bates te kry in moeilike tye en selfs beweeg in kontant. Hoe dit alles werke Saltydog is nie 'n belegging huis, adviseur of wip stelsel, in plaas dit bied 'n nuusbrief en aanlyn-inligtingsdiens aan intekenare wat £ 25 per maand te betaal. Op 'n weeklikse basis, is fonds data van regoor die aktief bestuurde fonds heelal sit deur middel van die Saltydog stelsel om inligting te voorsien oor die onlangse prestasie op 'n fonds sektor en dan individuele fonds vlak. Dit word dan verdeel in maklik om kategorieë te verstaan: Veilige hawe: Baie lae risiko, maar ook 'n baie lae opbrengste. Stadig Voor: Gewoonlik 'n lae risiko vlak en dikwels met genoeg opbrengste. Bestendige soos sy gaan: Oor die algemeen 'n lae tot medium risiko, met potensieel hoër opbrengste. Volstoom Ontwikkel: Hoër risiko, maar potensieel hoër opbrengste. Volstoom Opkomende: Hoër risiko, maar potensieel hoër opbrengste. Binne hierdie intekenare kan dan sien hoe sektore, byvoorbeeld Japan, die Verenigde Koninkryk ekwiteitsinkomste of VSA, gedoen het en die top-presterende fondse oor die afgelope vier weke, 12 weke en 26 weke, saam met waar hulle sit in weeklikse desiele terug te gaan agt weke . Elke week 'n update is uitgestuur aan intekenare wat dit alles, saam met die nuus van enige veranderinge aan die Saltydog portefeuljes, wat die span agter die stelsel het hul eie geld in. Op 'n maandelikse basis 'n nuusbrief is ook uitgestuur lewer meer besonderhede oor wat onlangs gebeur. Die portefeuljes moet oppas van marktoestande en wisselvalligheid, in die rigting van minder risiko areas en selfs kontant wanneer tye is sleg en meer gung-ho wanneer tye is goed. Die onderliggende strategie is om te belê in die sektore en daarna die top fondse in die wat opgaan en dan kry wanneer hulle begin om te skuif, beweeg op na die volgende geleentheid. Intekenaars kon opspoor wat die Saltydog portefeulje is self doen, of die inligting gebruik om hul eie keuse van fondse te bou, afhangende van hoeveel risiko hulle wil neem. Mnr Chadwick verduidelik dat beleggers met behulp van die stelsel nie nodig om voortdurend die monitering van hul fondse, maar dat dit nie 'n koop en hou strategie en mense nodig het om te verbind tot die hersiening van hoewes ten minste een keer per maand. Maar moenie die Saltydog portefeuljes nie handel ter wille van handel en as daar iets goed doen, is vir 'n lang tydperk sal hulle daar bly, solank risiko marktoestande nie drasties verander. Wat is die nadele? Die probleem dat die meeste beleggers in die gesig staar wanneer hulle probeer om handel stelsels aan te neem, is dat hulle óf nie behoorlik na te kom of versuim om die tyd wat nodig is om dit te doen te pleeg. Dit is die rede waarom koop-en-hou belegging gebaseer op goeie batetoewysing en die keuse van soliede fondse en trusts werk die beste vir die meeste. As jy egter bereid is om 'n geruime tyd te wy aan die groei van jou rykdom aanneming van 'n handel strategie, miskien net vir 'n gedeelte daarvan, kan bewys hoogs lonende. Die koste van 'n inskrywing op Saltydog sal ook optel. Op £ 25 per maand dit kom by £ 300 per jaar, wat 'n £ 20,000 belegging pot as jy is die ekwivalent van 'n 1,5 persent sleep. Natuurlik, kan jy jouself meer as wat dit weer deur ekstra winste vind, of jy kan selfs beskou dit as geld wat jy spandeer op n stokperdjie eerder as 'n belegging fooi. Mnr Chadwick is gretig om daarop te wys dat Saltydog is nie 'n geldmaak-onderneming vir hom, dit gaan oor die verspreiding van die woord oor sy stelsel en neem op die wêreld van die bestuur fonds waar vet fooie word versamel, selfs wanneer dinge onderpresteer. Hy sê hy het reeds sy fortuin gemaak in die lewe, en hy ontwikkel hierdie stelsel as 'n manier van die beskerming van dit en groei dit het ontnugter met die ingewilligd model van finansiële advies te word. Saltydog bied 'n twee maande gratis toets. Die ander probleem met handel is koste. Voorheen het die meeste DIY belê platforms het geld uit fondse deur middel van roete kommissie en toegelaat vry handel egter met nuwe reëls wat sal verbod om 'n kommissie gesny op nuwe beleggings binnekort in werking tree wat model verander het. Baie platforms nou hef 'n koop en verkoop fooi en diegene wat dit nie doen nie is nogal geneig om in die toekoms. Hierdie verskil in prys, maar dikwels wissel ongeveer £ 10, verander een fonds per maand en jy sal koop 12 keer en te verkoop 12 keer in 'n jaar, en voeg 'n ekstra £ 240 in koste. Dit beteken dat as jy besluit om 'n handel strategie aan te neem, is dit belangrik om te kyk vir 'n platform wat óf vry handel of 'n sny prys diens bied, maar kan 'n groter administrasiefooi te hef in ruil. Die ander kritiek wat teen Saltydog gehef het, is dat deur die handel met 'n aktiewe fondse jy nie die hantering van 'n belegging wat onmiddellik gekoop en verkoop, in teenstelling met met aandele, beleggingstrusts of ETF is daar 'n tydsverloop op die koop en verkoop van fondse. Maar wat Saltydog wys daarop dat wat beleggers kry van handel aktief bestuurde fondse eerder as Tracker ETF is die prestasie wat fondsbestuurders kan lewer by tye. Dit lys ook data vir ETF's en beleggingstrusts en loop 'n Speedboot portefeulje gebaseer op ETF.
No comments:
Post a Comment